როგორ აშენებენ უორენ ბაფეტი და სხვა მილიარდერები გადასახადისგან თავისუფალი საპენსიო ბედს

უორენ ბაფეტიდან პიტერ თიელამდე, ამერიკის სუპერ მდიდრებმა ათწლეულების განმავლობაში ისარგებლეს საპენსიო გეგმებით, რომლებიც შექმნილია საშუალო კლასის ამერიკელებისათვის და შეინახეს მილიონობით, ზოგიერთ შემთხვევაში, მილიარდი გადასახადისგან თავისუფალი გადასახადი დოლარი შემნახველ ანგარიშებზე.

ეს არის ის უახლესი აღმოჩენა ProPublica- ში უწყვეტი გამოძიება თუ როგორ ერიდებიან მდიდარი მდიდარი ხალხი გადასახადების გადახდას. Ახალიგამოცხადება, შიდა შემოსავლების სამსახურის კონფიდენციალური მონაცემების ანალიზის საფუძველზე,ყურადღება გამახვილდა ერთ კონკრეტულ საინვესტიციო ინსტრუმენტზე, Roth IRA (ინდივიდუალური საპენსიო ანგარიში), შემნახველი ანაბრის სახეობაზე, რომელიც ხელფასებს აძლევს საშუალებას დაზოგონ თავიანთი რეგულარული შემოსავლის ნაწილი და პენსიაზე გადასახადის გარეშე გაიტანონ იგი.

შექმნილია საშუალო კლასის გადასახადის გადამხდელებისთვის, Roth IRA– ს აქვს ლიმიტი, ამჟამად 6000 აშშ დოლარი, თუ რამდენად შეუძლია წვლილი შეიტანოს ყოველწლიურად. 2018 წლის ბოლოს, Roth– ის საშუალო ანგარიშზე 39108 აშშ დოლარი შედიოდა. მაგრამ ეს ასე არ არის სუპერტრიხისთვის. როთის კონვერტაციის კანონში არსებული ხარვეზებით სარგებლობისა და ეშმაკური ინვესტიციების განხორციელებით, როტის ფულის გამოყენებით, რომლის კაპიტალური მოგება არასოდეს იბეგრება, ანგარიშები გადაკეთდა სუპერჩამუხტულ ინვესტიციურ მანქანებად, რომლებიც სუბსიდირებულია ამერიკელი გადამხდელების მიერ, იტყობინება ProPublica.

2018 წლის ბოლოს, ანგარიშის თანახმად, უორენ ბაფეტს Roth- ის ანგარიშზე 20,2 მილიონი დოლარი ჰქონდა. მის მთავარ ლეიტენანტს Berkshire Hathaway- ში, ტედ ვეშლერს, Roth- ის ანგარიშზე ჰქონდა 264,4 მილიონი დოლარი. უკიდურესი მაგალითისთვის, მილიარდერმა ვენჩურულმა კაპიტალისტმა პიტერ თიელმა, 2019 წლისთვის, 96 ქვეანგარიშის შედეგად, 5 მილიარდი დოლარი დააგროვა თავის როტში.

ამ ადამიანების ექსპონენციალური მიღწევების უმეტესობა ინვესტიციებზე მოდის. ტიელის შემთხვევაში, მან თავისი Roth ანგარიში დაიწყო ადრეული ეტაპის სტარტაპების აქციებით. 1999 წელს, (როდესაც ამერიკელებს Roth IRA– ს წელიწადში არაუმეტეს 2000 აშშ დოლარის ოდენობის შეტანა შეეძლოთ), თიელმა თავის ანგარიშში შეიტანა PayPal– ის 1,7 მილიონი აქცია, რომლის ღირებულებაც $ 0,001 იყო. ერთ წელიწადში ამ წილის ღირებულება 2000 დოლარიდან ნაკლებია და 3.8 მილიონი დოლარი გაიზარდა.

მოგვიანებით თიელმა მსგავსი ადრეული ინვესტიციები განახორციელა Facebook– სა და Palantir– ში. ტიელის ჰოლდინგის წლებში ორივე კომპანიას მეტეორიული ზრდა ჰქონდა.

მილიარდერების მიერ გამოყენებული კიდევ ერთი სტრატეგია იყო როტის მოქცევა. 2010 წელს მიღებულმა ახალმა კანონის თანახმად, სუპერჰიდროდუქტს მიეცა ტრადიციული IRA- ს გადასახადისგან თავისუფალი როტის ანგარიშზე გადაყვანა გადასახადის ერთჯერადი გადახდით. იმ წელს ბაფეტმა $ 11.6 მილიონი გადააკეთა, პროპუბლიკის მიხედვით. მისმა მოადგილემ ვეშლერმა $ 130 მილიონი გადააკეთა.

წერილობით განცხადებაში, ვეშლერმა თქვა, რომ მისი როტის ანგარიში ეყრდნობოდა საჯაროდ ვაჭრობით განხორციელებულ ინვესტიციებსა და სტრატეგიებს, რომლებიც ხელმისაწვდომია ყველა გადამხდელისთვის.

არც ბუფეტს და არც თიელს კომენტარი ჯერ არ გაუკეთებიათ ProPublica- ს დასკვნებზე.

გასულ კვირას მისი 2021 საქველმოქმედო შემოწირულობის შესახებ განცხადებით, ბაფეტმა თქვა, რომ ამ წლების განმავლობაში მისმა შემოწირულობებმა გადასახადის დანაზოგების დაახლოებით $ 0,40 მიანიჭა $ 1000 დოლარზე. ჩემი სიმდიდრე თითქმის მთლიანად განლაგებულია გადასახადის გადამხდელ ბიზნესში, რომელსაც მე ვფლობ ჩემი Berkshire საფონდო ჰოლდინგის საშუალებით, თქვა მან და ბერკშირი რეგულარულად ახორციელებს შემოსავლის ინვესტირებას, რათა უფრო გაიზარდოს მისი გამომუშავება, დასაქმება და მოგება.